Preguntas frecuentes
Aquí encontrarás respuesta a las dudas más habituales sobre nuestros servicios. Si no encuentras lo que buscas, estamos a tu disposición.
El Cumplimiento Normativo (compliance) consiste en garantizar que una empresa cumple con la legislación aplicable, los estándares legales de gestión y establece sus riesgos legales y reputacionales. En Andorra, es especialmente relevante en ámbitos como la prevención del blanqueo de capitales, la gobernanza corporativa y la la regulación financiera.
En Ethyks ayudamos a las organizaciones a integrar el cumplimiento como una herramienta confianza, transparencia y sostenibilidad.
Ethyks ofrece servicios de consultoría en cumplimiento normativo adaptados a empresas, entidades financieras y profesionales, incluyendo:
- Prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (PBC/FT).
- Cumplimiento normativo y gobernanza ética.
- Regulación de activos digitales.
- Planes de igualdad, protocolos de acoso y perspectiva de género.
- Controles de compliance en inteligencia artificial.
- Formación especializada y acompañamiento continuo.
Los servicios de compliance son necesarios para:
- Empresas sujetas a normativa PBC/FT.
- Entidades financieras y aseguradoras.
- Proveedores de servicios de activos digitales (VASPs).
- Despachos profesionales (abogados, notarios, APIs y asesores).
- Empresas que quieran desarrollar planes de igualdad, protocolos anti-acoso sexual y por razón de sexo, y políticas con perspectiva de género.
- Empresas que quieran reforzar su gobernanza y cultura ética.
En Ethyks adaptamos los servicios a la realidad y tamaño de cada organización.
Las empresas sujetas a la Ley 14/2017 de prevención del blanqueo de capitales deben:
- Identificar y verificar la identidad de sus clientes.
- Analizar el nivel de riesgo de blanqueo de capitales.
- Aplicar medidas de diligencia debida para mitigar los riesgos a los que están expuestas.
- Supervisar y monitorizar operaciones y detectar actividades sospechosas.
- Disponer de manuales internos y controles efectivos.
Ethyks ayuda a implementar estos requisitos de manera práctica y adaptada.
Sí. Las entidades consideradas sujetos obligados deben disponer de un manual de PBC/FT que defina políticas, procedimientos y controles internos. Este manual debe estar alineado con la normativa aplicable y los criterios establecidos por la UIFAND UIFAND y actualizarse periódicamente.
En Ethyks dissenyem manuals personalitzats i operatius, no només formals.
Sí. La normativa permite la delegación de determinadas medidas de diligencia debida en terceros, siempre bajo la responsabilidad del sujeto obligado.
Es esencial establecer protocolos claros de control y supervisión.
Ethyks asesora en estructuras de externalización seguras y conformes a la normativa andorrana.
Los activos digitales están regulados principalmente por la Ley 24/2022, de 30 de junio, de representación digital de activos mediante el uso de la criptografía y de la tecnología de registro distribuido (DLT)), que establece el marco aplicable que regula la actividad.
Ethyks acompaña a las empresas en su adaptación a este marco regulatorio.
Según la normativa europea (MiCA y otras normativas complementarias), se desarrolla la Travel Rule como una obligación que requiere que los proveedores de servicios de activos digitales compartan información sobre el originador y el beneficiario de las transacciones. Se aplica principalmente a los proveedores de servicios de activos virtuales (Virtual Asset Service Providers o o VASPs) y es clave en la prevención del blanqueo de capitales.
La regulació de la intel·ligència artificial està evolucionant, especialment amb el futur Reglament Europeu d'IA (AI Act).
Las empresas deben garantizar:
- Evaluación de riesgos.
- Transparencia de los sistemas
- Gobernanza y supervisión
- Uso ético y responsable
En Ethyks ayudamos en el diseño de controles de compliance para sistemas de IA, adaptados al marco regulatorio actual y futuro.
Un canal ético es un mecanismo que permite comunicar irregularidades o incumplimientos dentro de una organización.
Ethyks ajuda a implementar canals ètics segurs, confidencials i conformes a la normativa.
Un plan de igualdad es un conjunto de medidas destinadas a garantizar la igualdad de trato y oportunidades dentro de la empresa.
Es obligatorio en determinados casos, pero recomendable para todas las organizaciones que quieran reforzar su cultura corporativa.
Ethyks acompanya en el diagnòstic, disseny i implementació de plans d'igualtat.
La formació és essencial per garantir que el personal entén les seves obligacions i sap com actuar davant riscos. Sense formació, el compliment normatiu no és efectiu.
Ethyks dissenya formacions pràctiques adaptades a cada sector i nivell de responsabilitat.
En Ethyks seguimos una metodología estructurada:
- Diagnóstico inicial.
- Diseño de medidas y controles.
- Implementación y formación.
- Seguimiento y mejora continua.
Aquest enfocament permet integrar el compliance de manera real i efectiva dins l'organització.