Preguntes freqüents
Aquí trobaràs resposta als dubtes més habituals sobre els nostres serveis. Si no trobes el que busques, estem a la teva disposició.
El Compliment Normatiu (compliance) consisteix a garantir que una empresa compleix amb la legislació aplicable, els estàndards legals de gestió i establint els seus riscos legals i reputacionals. A Andorra, és especialment rellevant en àmbits com la prevenció del blanqueig de capitals, la governança corporativa i la regulació financera.
A Ethyks ajudem les organitzacions a integrar el compliment com una eina de confiança, transparència i sostenibilitat.
Ethyks ofereix serveis de consultoria en compliment normatiu adaptats a empreses, entitats financeres i professionals, incloent:
- Prevenció de blanqueig de capitals i finançament del terrorisme (PBC/FT)
- Compliment normatiu i governança ètica
- Regulació d'actius digitals
- Plans d'igualtat, protocols d'assetjament i perspectiva de gènere
- Controls de compliance en intel·ligència artificial
- Formació especialitzada i acompanyament continu
Els serveis de compliance són necessaris per a:
- Empreses subjectes a normativa PBC/FT
- Entitats financeres i asseguradores
- Proveïdors de serveis d'actius digitals (VASPs)
- Despatxos professionals (advocats, notaris, API's, assessors)
- Empreses que vulguin desenvolupar Plans d'igualtat i protocols d'assetjament sexual i per raó de sexe, i polítiques amb perspectiva de gènere
- Empreses que volen reforçar la seva governança i cultura ètica
A Ethyks adaptem els serveis a la realitat i mida de cada organització.
Les empreses subjectes a la Llei 14/2017 de prevenció del blanqueig de capitals han de:
- Identificar i verificar la identitat dels seus clients
- Analitzar el nivell de risc de blanqueig de capitals
- Aplicar mesures de diligència deguda per mitigar els riscos als que estan exposats
- Supervisar i fer monitoreig d'operacions i detectar activitats sospitoses
- Disposar de manuals interns i controls efectius
Ethyks ajuda a implementar aquests requisits de manera pràctica i adaptada.
Sí. Les entitats considerades com a subjectes obligats han de disposar d'un manual de PBC/FT que defineixi polítiques, procediments i controls interns. Aquest manual ha d'estar alineat amb la normativa aplicable i criteris establerts per la UIFAND i actualitzat periòdicament.
A Ethyks dissenyem manuals personalitzats i operatius, no només formals.
Sí, la normativa permet la delegació de determinades mesures de diligència deguda en tercers, sempre sota responsabilitat del subjecte obligat.
És essencial establir protocols clars de control i supervisió.
Ethyks assessora en estructures d'externalització segures i conformes a la normativa andorrana.
Els actius digitals estan regulats principalment per la Llei 24/2022, del 30 de juny, de representació digital d'actius mitjançant l'ús de la criptografia i de la tecnologia de registre distribuït (DLT), que estableix el marc aplicable que regula l'activitat.
Ethyks acompanya empreses en la seva adaptació a aquest marc regulatori.
Segons la normativa europea (MiCA i altres normatives complementàries) es desenvolupa la Travel Rule com una obligació que requereix que els proveïdors de serveis d'actius digitals comparteixin informació sobre l'originador i el beneficiari de les transaccions. Aplica principalment als proveïdors de serveis d'actius virtuals (virtual assets serveis providers o VASPs) i és clau en la prevenció del blanqueig de capitals.
La regulació de la intel·ligència artificial està evolucionant, especialment amb el futur Reglament Europeu d'IA (AI Act).
Les empreses han de garantir:
- Avaluació de riscos
- Transparència dels sistemes
- Governança i supervisió
- Ús ètic i responsable
A Ethyks ajudem en el disseny de controls de compliance per a sistemes d'IA, adaptats al marc regulatori actual i futur.
Un canal ètic és un mecanisme que permet comunicar irregularitats o incompliments dins d'una organització.
Ethyks ajuda a implementar canals ètics segurs, confidencials i conformes a la normativa.
Un pla d'igualtat és un conjunt de mesures per garantir la igualtat de tracte i oportunitats dins l'empresa.
És obligatori en determinats casos, però recomanable per a totes les organitzacions que vulguin reforçar la seva cultura corporativa.
Ethyks acompanya en el diagnòstic, disseny i implementació de plans d'igualtat.
La formació és essencial per garantir que el personal entén les seves obligacions i sap com actuar davant riscos. Sense formació, el compliment normatiu no és efectiu.
Ethyks dissenya formacions pràctiques adaptades a cada sector i nivell de responsabilitat.
A Ethyks seguim una metodologia estructurada:
- Diagnòstic inicial
- Disseny de mesures i controls
- Implementació i formació
- Seguiment i millora contínua
Aquest enfocament permet integrar el compliance de manera real i efectiva dins l'organització.